现金购金宝石超10万需上报，央行反洗钱新规8月1日生效
0次浏览 发布时间：2025-07-03 10:25:00
来源：环球网
【环球网财经综合报道】日前，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（简称《办法》），这一新规将于8月1日起正式施行，为反洗钱工作再添有力武器。
根据《办法》，在中国境内从事贵金属和宝石现货交易的交易商，若开展人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易，就必须履行反洗钱义务。相较于此前5万元的报告起点金额，《办法》将这一门槛提升至10万元，这意味着数量庞大的贵金属、宝石经营门店等都将被纳入监管范围。
贵金属因其货币属性和较强的变现能力，且作为实物难以被监管部门追踪，常被不法分子用来洗钱。知名经济学者、工信部信息通信经济专家委员会委员盘和林指出，此次制定政策，将贵金属、宝石从业机构纳入监管，正是为了堵住这条洗钱路径。
《办法》对贵金属和宝石的定义十分明确，贵金属包括黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等；宝石则涵盖钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。
《办法》要求从业机构需按照规定履行反洗钱义务，接受反洗钱监督管理，配合反洗钱调查。要遵循“了解你的客户”原则，在特定情形下开展客户尽职调查，如客户单笔或日累计金额人民币10万元以上现金交易、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动等。对于达到报告标准的交易，从业机构须在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
回顾2024年，中国人民银行会同公安部等11部门持续开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，在多个领域取得显著成效。人民银行各分行共接收重点可疑交易线索1.1万余份，开展反洗钱调查2900余次，移送线索6300余条，协助破获涉嫌洗钱等案件1300余起。此次新规的出台，将进一步收窄不法分子洗钱的空间，为维护金融秩序和社会稳定提供更坚实的保障。（文馨）
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